虛擬貨幣波動劇烈 金管會籲嚴防詐騙

俄烏情勢牽動比特幣、以太幣價格大起大落，金管會4日提醒民眾應注意虛擬資產的風險，亦要求平臺業者持續關注最新的制裁現況，針對相關交易風險採取適當管控措施，同時也緊盯設置比特幣自動販賣機（以下稱BTM）的業者，應主動提出洗錢防制法令遵循的聲明。

金管會指出，由於比特幣等虛擬通貨的投機性高，很少運用在支付用途，國際上例如二十國集團（G20）、防制洗錢金融行動工作組織（FATF）等，都將其正名為「加密資產」或「虛擬資產」，我國央行及金管會早於2013年起，就將虛擬通貨定位為具高度投機性的數位「虛擬商品」，不是貨幣，與國際看法一致。

金管會重申，除了「具證券性質之虛擬通貨」（STO）是證交法所稱的有價證券，其他種類的虛擬通貨或衍生的期權、保證金等，都不是金管會核准發行的金融商品，虛擬通貨交易平臺也不是金管會核准設立的機構，故不適用證券投資人及期貨交易人保護中心、金融消費評議中心的處理機制。

有鑒於虛擬資產容易受到人為炒作、交易資訊不透明、價格波動也大，金管會呼籲，民眾無論透過境內外平臺進行虛擬通貨交易，或是私下交易，都必須謹慎判斷相關訊息的真偽、評估投資風險，以避免遭受詐騙、血本無歸。

金管會表示，民眾若發現涉及詐騙的情事發生，可以將相關事證向內政部警政署165全民防騙網，或是法務部調查局陳情檢舉信箱提出檢舉。

金管會提醒，BTM業者應主動提出洗錢防制法令遵循的聲明，若未提出聲明而繼續以BTM機臺，提供虛擬通貨買賣服務的業者，可依《洗錢防制法》第6條第4項規定，要求限期改善，屆時未改善則可處新臺幣50萬元以上、1,000萬元以下罰鍰。

針對國內虛擬通貨業者的洗錢防制，截至今年2月底，有18家已提出洗錢防制法令遵循的聲明，金管會已檢視業者提出的文件與資料，並公告完成聲明程序的業者名單。

此外，金管會也強調，俄羅斯近期對烏克蘭採取軍事行動，各國政府及國際組織陸續對俄羅斯發布制裁措施，平臺業者應持續關注並即時更新相關制裁資訊，注意相關交易的風險，並採取適當控管措施。