越南小吃店藏地下銀行 匯兌上億賺千萬價差

越南新移民武姓女子於南投市經營的「O香越南小吃店」，疑似於店面陳掛越南文換匯廣告布條，並提供實體店面進行匯兌，向有需求的在臺移工收取每筆50元至上百元不等手續費。經專勤隊與刑事局等單位偵辦破獲，粗估去年7月至12月地下匯兌金額高達1億3千多萬元，賺取價差逾千萬元，警詢後依違反《銀行法》罪嫌送辦。

由南投地方檢察署檢察官指揮，會同警政署刑事警察局中部犯罪打擊中心共組專案小組，於2021年12月會同苗栗縣專勤隊及南投警察局南投分局，兵分多路至相關店家及處所執行搜索拘提，當場於小吃店內查扣現金、空白匯兌收據、已收匯兌收據、點鈔機等證物。

專案小組持搜索票及拘票，兵分多路至相關店家及處所執行搜索拘提。（移民署臺中市專勤隊提供）

專案小組表示，武女標榜換匯條件優渥、隱密、快速匯款及直達越南住家等特色，以低手續費、當日匯當日到及服務對象遍布全臺為噱頭，只要有匯款需求，她都會利用越南親友帳戶匯款，以規避雙重匯差及銀行手續費。

專案人員更於查扣帳冊時發現，竟有單筆匯兌金額高達175萬元以上，訊後依《銀行法》將武女等人移送南投地方檢察署偵辦。

移民署臺中市專勤隊隊長林俊清表示，民眾從事國內外匯兌行為，縱使收取較一般銀行為少的手續費，或僅賺取少許匯差，亦或是僅單純幫忙匯兌而無甚獲利，都構成違反《銀行法》非法匯兌罪嫌，最輕可處3年以上有期徒刑。呼籲外籍移工勿因小失大，如有匯款需要，應透過政府合法的外匯銀行，或合格代辦的結匯管道，若碰到詐騙，恐會求償無門，且極易成為洗錢工具，嚴重影響金融秩序。◇