儲戶變擔保人 中企百億存款蒸發

中國2家企業在渤海銀行南京分行的28億元（人民幣，下同；約新臺幣124億元）存款突然取不出來了，事發後又被強行扣款約5億元；受害企業與該銀行多次交涉無果後報警，警方10月25日立案調查。

據中國多家媒體23日報導，濟民可信集團旗下的江蘇無錫山禾藥業公司和南京恆生製藥公司，在渤海銀行南京分行總共存款33億元，但在企業不知情的情況下，其中28億元存款被渤海銀行拿去用於另外一家毫不相干的公司「華業石化公司」的貸款質押。也就是說，上述兩家藥企莫名其妙變成華業石化的「擔保方」；文章質疑渤海銀行南京分行對華業石化挪用其他公司的存款作為質押擔保一事，蓄意包庇。

事發後，由於華業石化未能如期償還到期債務，上述兩家藥企帳下約5億元就被銀行扣款。10月24日，渤海銀行在官網發布聲明稱，在與相關企業日常業務辦理過程中，該銀行分行發現企業間異常行為，已向公安機關報案，依法尋求司法解決；並鄭重承諾，將維護客戶合法權益。

濟民可信集團作為山禾藥業、恆生製藥的母公司，24日在其官方微博發布〈六問渤海銀行南京分行〉一文，指控渤海銀行涉嫌擅自挪用該公司下屬子公司的巨額存款。文中說：「10月23日晚，多家媒體報導：我集團下屬兩家子公司存入渤海銀行南京分行的28億元存款，遭銀行方莫名質押為第三方提供貸款擔保。作為儲戶，我集團在8月19日發現存款遭莫名質押後，立刻與渤海銀行南京分行聯繫並交涉，表明我方立場，並要求銀行方面切實保障儲戶合法權益、確保儲戶資金安全。幾番交涉無果後，我集團於9月3日向無錫警方報案，目前正等待警方查明事實真相。」

聲明中，對涉事銀行提出六點質疑，包括：「犯罪行為正在發生時，為何當時不報警？」、「強行扣款4.5億元，是保障客戶資金安全？」、「該行與華業石化究竟是何關係？」、「出具虛假詢證函目的何在？」等。

據天眼查App顯示，華業石化成立於2019年3月1日，法定代表人王軍，經營範圍包括危險化學品經營，以及石油製品、燃料油、潤滑油的銷售等。該案涉及的另一家公司「華之業能源公司」比華業石化公司更年輕，股權更替也異常頻繁；該公司成立於2021年7月9日，成立之初其股東為華業石化。7月22日，華業石化退出，中石油旗下的華昌置業成為新股東。四天之後的7月26日，華之業能源卻成了華業石化的100%股東。在一個月內，華業石化和華之業能源就實現了「母子易位」。

股權穿透圖顯示，華業石化由華之業能源100%控股，華之業能源由北京華昌置業有限公司（簡稱華昌置業）100%持股，而華昌置業又由中國石油天然氣集團有限公司100%控股。不過，實際情況可能更複雜。

2021年9月26日，中石油集團子公司華昌置業曾發表聲明，否認了與華之業能源存在任何實控關係。聲明稱，近期，公司發現不法分子冒用北京華昌置業有限公司的名義，虛假註冊了江蘇華之業能源發展有限公司、山東國油華錦石油科技有限公司和國化實業集團（河南）有限公司。

事件仍在持續發酵，有網友質疑，涉事銀行質押擔保不通過公司法人，是否涉嫌違規操作？更有網友驚呼：「可怕！銀行不是偷盜，而是屬於明搶了！」◇