德意志銀行助炒匯 外匯交易許可被撤

央行日前調查炒匯幫凶，7日裁罰結果公布，央行對德意志銀行、安智銀行、澳盛銀行與花旗銀行等4家外商銀行祭出處分；其中德意志銀行處分最重，遭廢止新臺幣遠期外匯（DF）及無本金交割新臺幣遠期外匯交易（NDF）許可，並停辦外匯衍生性商品交易2年，5日核處、8日生效。

中央銀行1月公布銀行涉嫌替8家糧商違規辦理大量遠期外匯交易，央行7日新聞稿指出，6家外商銀行在臺分（子）行，違反央行新臺幣遠期外匯「實需原則」相關規定；其中4家銀行未善盡KYC（認識你的客戶）責任、未確實查證實需，依《銀行辦理外匯業務管理辦法》祭出處分。另外2家於專案檢查前，因內部覆審發現往來糧商公司財報或業務情況異常，已主動停止承作交易，嗣後積極處理結清未到期部位，於是在去年11月間已處理結案。 

4家遭裁罰銀行包括：德商德意志銀行臺北分行遭廢止DF及NDF許可，並停止辦理所有涉及匯率之外匯衍生性商品交易2年。荷蘭商安智銀行及澳商澳盛銀行臺北分行裁罰停止辦理DF及NDF 9個月；花旗（臺灣）銀行則是停止辦理DF 2個月。

央行指出，受處分銀行被廢止或停辦業務項目，於接獲處分書前已依規定承作交易者，仍得依規定辦理交割，爰各項處分並不影響已承作交易客戶權益。◇