高資產客戶新財管方案 3銀行4券商獲准開辦

金管會週四（12月31日）公布首批開辦高資產客戶新財管方案的銀行名單，9家申請銀行中，僅中國信託、兆豐銀行及上海銀行3家獲准，落榜的金融機構，可於2021年2月參與第二批申請；券商則有6家申請，結果為元大證券、兆豐證券、永豐金證券及國泰證券等4家獲准開辦。

金管會於今年8月7日訂定發布「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」，分二批次受理銀行申請辦理本項業務。

若獲得金管會申請核准的銀行，可以對高資產客戶提供8大項金融商品及服務，包括銀行發行的外幣金融債券，可連結衍生性金融商品或結構型債券、OBU可對高資產客戶提供台股衍生性金融商品、高資產客戶投資外國債券可不受信評限制等。

金管會表示，第一批受理期限為今年9月15日，計有9家銀行遞件申請，經書面審查，並對銀行預定主要業務負責人面談後，中國信託、兆豐及上海等3家銀行獲准開辦，獲准主因包括業務規畫、公平待客評核結果等較佳，積極配合政府重要政策，以及具體規劃較完整等。

金管會指出，第二批受理期限為2021年2月，預計第2季公布審查結果，之後將視業務發展及銀行辦理情況，受理業者申請。

至於券商同樣開放高階資產財管方面，共有6家申請，金管會核准4家搶得第一波執照，包括元大證券、兆豐證券、永豐金證券以及國泰證券，將瞄準投資資產淨值達新臺幣1億元以上高資產客戶，未來提供更高階理財服務。剩餘的一家還在審核中，另一家因為被裁罰而沒有獲准，券商沒有分階段，採隨申請隨審制度。