投資型保單售高齡者 金管會擬訂規範

近年來投資型保單很夯，保險業者常遭到檢舉，金管會正在研擬投資型保單賣給70歲以上高齡人士，擬要求家屬陪同，理解買投資型保單的目的、必要性。據了解，保險局正研擬對高齡者買投資型保單的強化措施，包括強化電訪內容，或是防範業務員對老人的行銷話術是否有隱瞞等。

依目前壽險公會的自律規範，若是70歲以上老人透過銀行通路投保投資型保單和外幣保單，保險業者需要100%電訪被保險人和要保人（付保費者）；若是一般業務員通路銷售，投資型保單連結結構型商品才須100%電訪。

保險局表示，目前正在通案檢討，是否還要增加電話訪問的比率，或是如何強化對70歲以上消費者投保複雜型商品的行銷規範。目前沒有確定是否要家屬陪同，但至少相關投資風險告知、確認客戶身分及風險承擔能力等都應要再加強。◇