60歲退休需1,724萬 38歲要開始存

花旗（台灣）銀行公布「2017年國人財富態度大調查」，發現國人養育一名子女至少需要準備750萬元、預期國人退休年齡60歲；富裕族群理想退休金額為2,645萬元、一般大眾1,724萬元，但實際退休金缺口端，富裕族群缺口為1,099萬元、一般大眾1,127萬元。因此，大眾認為需要從38歲開始儲存退休金。

花旗自2001年首創引入財富管理觀念，傾聽客戶心聲，並提供符合需求的產品與服務。隨著亞洲市場興起，財富管理一直是花旗亞太區致力發展的業務，台灣更名列亞太區重點投資市場。

花旗委託《今周刊》調查國人的財富態度，發現國人認為養育一名子女成年到大學畢業需至少準備750萬元，其中，富裕族群平均值的922萬元，較一般大眾平均值750萬元高出172萬元；教育資金缺口端，富裕族群缺口為461萬元、一般大眾511萬元。

花旗（台灣）銀行消費金融總事業群負責人李芸表示，今年花旗亞太區隆重推出財富管理品牌溝通計畫，持續深化數位諮詢、市場資訊、專業團隊及專屬禮遇等四大財富管理核心價值，讓客戶依據不同人生階段所面臨的財務需求，定義理想的財富目標，並透過「花旗全方位財智規劃」等理財諮詢工具，量身訂做資產配置計畫並進一步達成目標，演繹富足人生。

李芸說，花旗繼推出「客戶資產多元化指數」、外國股票／ETF手機行動下單服務後，2017年初推出的「全方位財智規劃」獲得客戶高度滿意。其中，以目標導向的財務諮詢及規劃、全方位資產配置檢視、直覺且簡單易懂的圖像式介面最受肯定。

調查也發現，國人已具備追求財務自由、及早規劃退休與積極教育子女的觀念。不過，在籌措子女教育基金和儲存理想退休金上都存在不小的財務缺口。對此，花旗「全方位財智規劃」能根據客戶對儲存子女教育基金、退休金規劃、追求財富成長等需求，設定財務目標，由財富管理顧問依客戶風險屬性及偏好提供客製化的投資組合建議，以圖像化方式清楚呈現資產配置情形，定期追蹤檢視目標達成狀況，充分符合客戶的期望與需求，協助客戶落實夢想，成就富足人生。◇