兆豐銀遭美重罰 董座：三措施改善

兆豐金控董事長張兆順28日針對兆豐銀行紐約分行遭重罰案召開記者會說明，張兆順表示，經他近來了解，兆豐銀行是因為防制洗錢相關人員的配置及訓練、內部規則、內控、法規遵循不符規定等而受罰，兆豐銀行在遭重罰後，在26日晚間已經與美國的法遵顧問簽約，將全面性建置KYC資料庫，隨時更新，且不排除裁撤一些海外高風險分行。

張兆順指出，9月初，他到任後全面檢討內部機制，先把這174筆可疑交易清理出來，把匯款人、受款人逐筆清查，再將2012至2014年間的交易逐筆清查，了解是否有申報的需要。據他了解，應該是台美兩國對KYC（認識客戶）認知有極大差距，他深感與國際洗錢防制接軌不上，因此，兆豐金將全面性建置資料庫，隨時更新KYC。

他說明，張兆順表示，美方對大型銀行的法遵要求是要「建立資料庫」，對 KYC 資料庫的要求標準可能超乎原本的想像，除了瞭解公司的名稱、負責人、主要股東、實際受益人、貨物流向、產業上下游外，連媒體有報導過的人物，法院有訴訟的人物，連這些人的重要言行，都要列入資料庫內。

張兆順坦言，兆豐銀巴拿馬分行過去在KYC的確做得不好，導致客戶資料不全，進而出現174筆缺失交易，加上防制洗錢相關人員的配置及訓練不足，內規、內控、法遵不符合規定等，使得美國對兆豐銀紐約分行祭出1.8億美元罰金。

張兆順強調，26日晚間已經簽約聘請符合資格的法令遵循顧問，建立法遵、防制洗錢相關機制，但若評估成本過高，也不排除會裁撤高風險地區的分行，例如許多外商銀行在遭罰後，也是選擇離開，30日即將召開的銀行董事會也會對此進行討論。