國泰投信踩投資紅線 總座李長庚鞠躬致歉

國泰投信因誤踩利害關係人投資紅線，引發國人高度關注，金管會主委彭金隆1日說重話，指出相關制度其實都有建立，但國泰在執行上出現偏差。國泰金總經理李長庚1日率子公司經營團隊鞠躬致歉，提到將聘請外部顧問全面檢視子公司作業流程，且未來國泰金所有子公司高層兼職都是「原則禁止、例外核准」。

國泰世華銀前董事長郭明鑑先前於擔任國泰投信董事期間，去年5月29日起擔任世芯-KY獨立董事，國泰投信旗下基金、全委帳戶投資世芯-KY股票，踩到利害關係人紅線，國泰投信公告8檔基金淨值重新核算，郭明鑑也在日前辭任國泰投信董事，隨後於6月26日請辭國泰金、銀行、國泰私募股權董事。

國泰投信指出，8檔基金重新核算後，補償投資人金額總計約新台幣4.94億元、受益人人數約5萬500人，加上先前全委賠償金額4.54億元，合計補償金額9.48億元。

郭明鑑6點聲明：合法合規

郭明鑑6月30日發出6點聲明，強調兼職擔任世芯-KY獨董當天，就依國泰金制度完成利害關係人申報與建檔，並無未申報、遲延申報等，並已婉謝擔任國泰金資深顧問。

郭明鑑說，他擔任董事的遠東宏信公司及順誠控股公司，前者為在香港聯合交易所上市公司，後者已在2024年間下市，為台商夫妻全資持有的公司，都是正派經營企業，且他在擔任國泰世華銀行董事長前，就已受聘擔任董事。他說，進入國泰金服務後，已依法向國泰金申報在案。作為2家公司的非執行董事，根本不可能有任何涉及不法情形。

對內控失靈 祭3大改善措施

國泰金1日舉辦第十屆國泰永續金融暨氣候變遷高峰論壇。李長庚會後接受媒體聯訪時表示，國泰投信因投資世芯-KY股票，導致9億多元損失，涉及幾萬名投資人，經過報導也讓社會不安，經營團隊認為這個問題應向社會深深致歉，他也當場率各子公司高層鞠躬致歉。

李長庚表示，為防範類似事件發生，國泰金將有3大措施，第一，會聘請外部顧問公司全面檢視金控到每家子公司的制度、規章辦法、作業流程、資訊串接等，希望透過執行方案，讓未來風險下降到最低。

其次，針對高層兼職議題，李長庚表示，未來國泰金所有子公司高層兼職都採取「原則禁止、例外核准」。所謂例外狀況像是銀行因需維繫金流機制，可能擔任財金公司、聯卡公司董事等，這類職務因牽涉基本營運仍會擔任兼職，但其他原則上將一律禁止。第三，不論外部環境如何變化，國泰會持續朝永續方向努力，不會改變。

國泰金：投信沒有申報資料

另外，郭明鑑聲明中提到，擔任世芯-KY公司獨董一事，一開始就依國泰金內部規範，就任前提出兼任資訊並經國泰金核准，並在就任當天依國泰金集團既有制度完成利害關係人申報與建檔，並無未申報、遲延申報或故意隱匿等。相關情形也經國泰世華銀行對外聲明證實無誤。

國泰金1日回應，郭明鑑擔任世芯獨董一職時，確實有向金控、銀行關係人交易管理系統申報，但他們也說，郭明鑑可能沒注意到投信相關規範，董事也需要跟投信利害關係人系統申報，因此國泰投信的資訊系統並沒有看到郭明鑑申報擔任世芯獨董的資料。

在1日立法院財委會上，許多立委高度關注此案，立委吳秉叡關注郭明鑑兼任世芯-KY獨董一事，質疑為何國泰內部毫無掌握。國民黨立委林德福則說，希望金管會健全制度，揭露資訊，尤其是利衝資訊。

彭金隆指出，目前金融機構負責人兼職已有相關規範，但是否足以因應現況，金管會將進一步檢討。未來不能只依賴當事人自行申報，也不能僅靠定期檢核，而應建立多重查核與勾稽機制，強化內控落實，避免類似事件再度發生。◇

金管會主委彭金隆在1日說重話，指出相關制度其實都有建立，但國泰在執行上出現偏差。（記者宋碧龍／攝影）