助券商拚財管業務 金管會推兩項鬆綁措施

為協助證券商拓展財富管理業務，金管會近日宣布，將祭出兩項鬆綁措施，一是刪除高淨值客戶定義，業者可自行決定最低往來金額及條件，讓更多投資族群能成為財管客戶；二是放寬券商申請兼營全權委託投資業務執照門檻，提高至1,500萬元。

金管會表示，為提升證券商服務效能、促進證券商辦理信託業務發展，研擬修正「證券商辦理財富管理業務應注意事項」。此次修正重點有二：首先，證券商提供財富管理業務的客戶對象及條件，實務上是依經營策略決定。

證期局副局長黃厚銘指出，有些公司可能設定30萬元作為財管業務對象，但內規可能要依KYC、KYP決定客戶的交易額度。刪除「高淨值客戶」及其條件後，業者較有彈性，更有機會服務小額投資人。

放寬證券商須申請兼營全權委託投資門檻方面，參酌金管會修正《投信投顧全委業務管理辦法》第2條規定，將信託業應申請兼營全權委託投資業務執照門檻由1,000萬元提高至1,500萬元，與銀行全委規範一致。

金管會表示，修正草案預告期間60天，新規定最快上半年上路。據統計，國內有10家券商辦理台股出借業務，其中兩家券商已申請全委業務執照。◇