矽谷銀行倒閉 中國初創企業陷恐慌

2023年3月10日,在加州聖克拉拉,一名矽谷銀行(SVB)的職員告訴外面的儲戶,銀行已經關閉。(Justin Sullivan/Getty Images)
2023年3月10日,在加州聖克拉拉,一名矽谷銀行(SVB)的職員告訴外面的儲戶,銀行已經關閉。(Justin Sullivan/Getty Images)

【記者高李依/綜合報導】

美國矽谷銀行(SVB)倒閉引發的恐慌,正向中國初創企業的風險投資市場蔓延。

美國監管機構上週五(3月10日)關閉了矽谷銀行,這是自2008年以來最大的銀行倒閉事件。據聯準會(Fed)的數據,截至去年12月31日,矽谷銀行是美國第16大銀行,擁有約2,090億美元(約新臺幣6兆4,386億元)資產。

服務中國初創企業 矽谷銀行是首批

對於一些中國公司來說,矽谷銀行雖然遠隔重洋,但倒閉造成的影響卻實實在在。1990年代末,當中國對風險投資還很陌生時,矽谷銀行是第一批為中國初創企業提供服務的金融機構之一,而傳統的、規避風險的銀行則迴避這些企業。

然而隨著時間推移,矽谷銀行已成為中國初創企業以美元籌資的熱門選擇,也是一些專注於中國的美元風險投資公司首選。

上週六(3月11日),上海浦東發展銀行和浦發矽谷銀行發表緊急聲明稱,浦發矽谷銀行成立於2012年8月,擁有「獨立經營的資產負債表」,以減少對中國市場和科技業的衝擊。

矽谷銀行助中共發展高科技多年

據浦發矽谷銀行官網,該銀行是「中國首家擁有獨立法人地位,致力於服務科技新創企業的銀行,也是第一家中美合資銀行,浦發銀行和矽谷銀行各持股50%」。

雙方各持股50%,目的是在中國複製矽谷銀行的「投貸聯動」模式,即金融集團透過投資業務中股權投資的收益,來平衡抵補銀行業務中信貸投放的風險,甚至實現超額利潤。矽谷銀行對美國高成長企業的貸款市占率約46%,是高成長企業貸款市場龍頭。

據自媒體《新視野》頻道分析,中共一直排斥外國銀行在中國開辦業務,但矽谷銀行卻在中國順風順水,成為中共寵兒,背後原因是中共覬覦矽谷的高科技,而華爾街也貪婪中國的市場,矽谷銀行正好在中間穿針引線。

矽谷銀行官方網站提及,早在1999年他們就開始在中國展開業務,先後在上海、北京成立了科創商務諮詢公司。

《新視野》分析,矽谷銀行跟上海的關係也不尋常,該公司不僅投資一家總部位於杭州的貸款擔保公司,而且還管理兩支上海市楊浦區的政府基金;2012年,合作成立浦發矽谷銀行標誌著矽谷銀行與中共的合作達到高潮;此後十年間,矽谷銀行對中共發展高科技可說是助了一臂之力,這正是習近平要的「高科技創新產業彎道超車」,挑戰美國。

中國初創企業損失上億人民幣

矽谷銀行倒閉後,對於在美國投資的中國公司和個人,衝擊之大自不在話下。網傳美團創始人王興,在線上請求加入維權群組,疑似有大額存款損失。據中國《第一財經日報》報導,一位業內人士說,有中國初創企業已損失上億人民幣。

科技網站TechCrunch報導,他們採訪到的三名中國科技公司創辦人和兩位投資人都表示,投資人正敦促跟矽谷銀行有業務的中國初創企業,迅速提領資金避險。

其中一名中國科技公司創辦人說:「在看到矽谷銀行的股價在盤前交易中下跌30%後,人們意識到事情不對勁。在聽到我的美國投資者告訴我從矽谷銀行提款後,我立即告訴了其他中國同業。」

中國醫療新創公司創辦人安迪(化名)3月11日發了一條微信朋友圈:「沒想到一覺醒來,居然趕上了銀行倒閉,人生完整了。」他的公司大部分美元資產都存在矽谷銀行。

聯準會升息幅度 或有變數

專家分析,矽谷銀行規模較小,主要影響大多是未上市的科技新創、綠能產業,應不會衍生成系統性風險;但事件有可能會影響Fed在3月21、22日的利率決策。

原先市場預期Fed將宣布升息2碼強力打通膨,但矽谷銀行倒閉後,台新金首席經濟學家李鎮宇認為,Fed最好只升1碼,如果升2碼,市場可能會解讀成Fed認為靠升息壓不下通膨,要靠小型金融風暴才能壓制,可能會造成另一波恐慌。

不過,台經院院長張建一週日(3月12日)對中央社表示,美國首次領失業救濟金人數增加,但是美國2月非農就業人口增幅放緩至31.1萬人,仍高於市場預期;隨著經濟數據陸續公布,市場預期也不斷變化,因此Fed升1碼或2碼都有可能,對Fed而言,「還是緊盯通膨相關數據變化最重要」。◇

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