元大銀前理專與8客戶異常資金往來 金管會罰600萬

金管會10日表示，元大銀行李姓前理專與客戶間有異常資金往來及不當行為，受影響客戶數達8人、涉及金額共新臺幣1,952萬元，因此開罰元大銀行600萬元罰鍰。

銀行局副局長林志吉表示，這次案件與過往理專挪用客戶款項不同，主要是李姓理專與客戶私下借錢，以及合資投資香港金融商品，時間範圍長達5年，主要是客戶打電話至分行詢問匯款資訊，元大銀行主動調查發現，金管會認為銀行對於理專規範落實不夠，故決定開罰600萬元。

林志吉指出，2020年7月銀行發現李姓理專曾動用信用卡循環信用利息，似有財務困難，但銀行因理專後續財務狀況未有異常，而沒有繼續追蹤；2021年8月銀行調查得知理專有向客戶借款，但銀行接受理專還款說法，無後續追查，錯失兩次發現機會。

林志吉說，李姓理專除了向客戶借貸、投資委任關係投資非屬該銀行核准銷售的金融商品，還有保管客戶已簽署空白單據、自製對帳單提供給客戶等不當行為；此案涉及客戶數8人、金額1,952萬元。

他呼籲，銀行應建立誠信經營文化與員工行為規範，應強化內部牽制與職責衝突職務的分開機制，落實內控有效性，民眾應避免和理財專員私下的資金往來，並定期檢視對帳單來維護自身權益。