青島啤酒爆內幕交易：股民成人頭

「他們拿著股民的帳戶交易，而股民根本都不知道。」青島啤酒退休職工劉先生說。近日，青島啤酒退休老職工狀告公司過戶買賣職工內部股一案開庭，更多相關證據呈現出來。涉案交易公司被指存在私刻公章、挪用客戶資金等非法交易行為，而用戶的資金帳戶疑遭長年盜用。

本報此前報導，青島啤酒內部職工股案的當事人劉先生，於1993年買了公司的股份，從未領過紅利，在2016年2月退休後，想拿回自己的內部職工股收益，卻意外發現其股票帳戶已為零。他認為，這是青啤公司內部操作的。他一紙訴狀將公司告上法庭。

該案10月11日開庭時，法院調取了劉先生帳戶的所有股票交易紀錄（從1994年到2018年），指稱劉先生是老股民，賺了很多錢。劉先生一看紀錄，也大吃一驚，密密麻麻的交易紀錄，長達近200頁（有光碟）。交易紀錄顯示，劉先生的股票帳戶與5家公司有交易，開了5個資金帳戶。這5家公司包括國元證券、青島市弘誠信託投資、天勤證券等。

交易紀錄涉及的國元證券於2007年正式成立。劉先生告訴本報，當時國元證券通知用戶重新開戶登記，換卡後使用密碼交易。他這時也開始投資做股票，買了5、6支，後來因為股票跌下來，就沒有賣，幾年來再沒有交易。但是在這期間，自己的一部分股票卻被買賣交易了。

劉先生質疑，一是：誰能用自己的帳戶交易？二是：交易的資金哪去了？「現在顯示虧損了30多萬（人民幣，下同）。像中國石油我買了8千股，我賣了2千股，就沒動過，現在還（只）剩下6股。他們拿著股民的帳戶交易，而股民根本都不知道。」

交易紀錄涉及的另一家公司，是青島市弘誠信託投資有限公司，該公司也是此前（1993年~1997年）參與青島啤酒股票（內部職工股轉A股）交易的結算參與人。

據中共央行辦公廳銀辦函[1997]409號，中國工商銀行青島市信託投資股份有限公司是在1997年7月23日，被中共央行同意更名為「青島市弘誠信託投資有限責任公司」。此後，青島市工商管理局下發企業名稱預先核准通知書稱，青島市弘誠信託公司自1997年8月17日至1998年3月16日保留6個月，保留期內，不得從事經營活動，不得轉讓。

劉先生質疑，青島市弘誠信託公司是1997年8月17日工商登記的，此前的交易都是非法交易。

青島市弘誠信託公司在相關文件中承認了該非法行為。1997年8月22日一份蓋章青島市弘誠信託公司的文件顯示，其在給青島市工商管理局的信件中稱，「這次到貴局重新註冊登記，才意識到未經國家工商行政管理機關批准就刻制公章，這是違反國家工商行政管理法規行為。」

已吊銷證券分司未註銷 仍從事交易

劉先生表示，「這個帳戶的收益我基本上知道，但是現在看起來，有些股票沒有了，對不起帳來。他們用了我的帳戶，套了我的資金戶。像基金我都沒買過，從哪出來的基金？中國的股市水太深了。」

除弘誠信託外，交易紀錄提到的天勤證券則早已處於吊銷狀態。中共證監會的一份行政處罰決定書（天勤證券）監罰字[2005]38號顯示，「天勤證券及其下屬營業部自2002年起至2005年6月30日期間，挪用客戶交易結算資金為大股東道勤控股有限公司提供融資，數額較大。」當年11月，天勤證券被取消證券業務許可。

而公開資料還顯示，國元證券是2007年10月經中共證監會批准，公司收購原天勤證券13家營業部正式新設開業；2007年10月30日公司在深圳證券交易所上市。值得注意的是，天勤證券目前仍未註銷，還在從事證券代理買賣等業務。據阿土伯交易網提供的工商訊息顯示，該公司處於吊銷、未註銷狀態。

另據青島市工商管理局的一份行政處罰決定書顯示，青島市弘誠信託公司在2007年6月30日前未辦理年檢。10月29日市工商局對其做出吊銷營業執照的處罰。

劉先生的股票交易紀錄顯示，2006年、2007年，天勤證券經紀公司仍在交易過戶。2007年8月至12月，更名為天勤證券託管組。「弘誠信託和天勤都不存在（吊銷）了，還在買賣我的股票！青島弘誠信託公司97年以前是沒有交易資格的。」劉先生氣憤地說。

利用客戶帳號套利

紐約的劉女士向記者證實，她也遇到過這樣的事情。劉女士原在中國政法系統做財務工作，曾經炒股多年，後來遇到股災虧了錢，就想等股票升值就拋出去。等了1、2年後，她最終決定退出股市。

「我去賣（股票）的時候，在廣發銀行打開帳戶一看，我的帳戶有60多萬！再一看，股票多出來更多，多少個數字我都沒數過來。」劉女士就去問前台工作人員，對方說可能工作人員打錯號碼了。劉女士表示，其實看紀錄打進去都有1、2個月了。

有老股民告訴她，她的資金帳戶被借用買賣了，內部人員知道哪些股票要升、要跌。劉女士聽了不相信，就去找廣發銀行內部的一個熟人，了解到一般都是內部人員操作的。雖然內部明文規定不准工作人員炒股、不能洩露消息，但實際上做不到。

「他們用客戶的帳號來買股票，當時轉錢進去是不要密碼的，他炒完賺了差價就走。或者他們自己有公司，用公司的錢炒股，利用這些空頭帳戶注入資金，去賺這個短平快的錢。」劉女士說。

「工作人員能截住客戶資料，比如主管可以查看密碼，就利用這個便利和手段。一旦被客戶發現了，他就說搞錯了。我跟他們講完後，第二天就轉走了，沒有了。」她說，「以前只是聽說，沒有實踐過，是因為虧錢退出股市，無意中碰到這個事。」

針對青島的案例，劉女士認為，「本人粗心，（帳戶）被人盜用，但巨大的風險還是來自證券公司內部。這個做的比較大，是集體行為。集體行為的話就比較難處理，各部門互相包庇。很可能是公司相當一部分人員，不是一個人做案，跟知道消息的證券人員、金融人士大家合起來炒股。」

她分析認為，這已經是非常老道、專業地利用財務法規、公司法規的漏洞去作案。有的公司被處罰了，和證券公司合作起來，就是走稅漏稅套利的。「每一筆交易都必須通過電腦來操作，只是操作人員是誰？是你本人，還是別人盜用，或是工作人員盜用你的帳戶來操作的。是可以查到經手人的，只是他查不查，包不包庇，有沒有私下黑幕交易。」