國銀洗錢風險高 顧立雄：非管控不佳

行政院公布〈國家洗錢及資恐風險〉評估報告，金管會主委顧立雄昨（2）日致詞表示，本國銀行與國際金融業務分行（OBU）是洗錢防制風險最高的項目，這並不代管控不佳，而是代表固有風險高的產業是應分配較多資源及重視管理的對象，各國可藉由強化管理措施，來說明執行防制洗錢及打擊資恐的有效性。

顧立雄指出，隨著國際金融化與自由化日益提高，且金融商品與新興科技的蓬勃發展，洗錢手法也不斷翻新，因此，各國對於洗錢防制的議題重視程度與日俱增，關注的範圍也日益擴大。

顧立雄認為，藉由風險評估全面性了解風險來源及程序，據以發展防制洗錢、打擊資恐政策及措施的優先順序，並依評估結果適當地分配資源，以達到降低風險的最大成效，其重要性不言可喻。

顧立雄強調，因應台灣將於11月接受亞太APG第三輪相互評鑑，為協助金融機構落實防制洗錢作業，金管會已透過法規整備，讓國內法規與國際接軌，在執行方面，已督促金融機構落實執行風險評估及相關程序，包括客戶審查、大額通貨及可疑交易申報等各項防制洗錢措施。

最後，顧立雄說，金管會將透過持續性的宣導及監理，形塑並內化防制洗錢之遵法文化，讓洗錢防制與打擊資恐成為金融機構守法文化的一部分，以提升我國在防制洗錢及打擊資恐的整體效能，維護各界對我國金融體系的信賴。◇