【財子專欄】大數據的危機

AI人工智慧的發展使許多產業的員工職位逐漸由機器人代替,金融業也不例外。圖為機器人索菲婭(Sophia)。(影片截圖)
AI人工智慧的發展使許多產業的員工職位逐漸由機器人代替,金融業也不例外。圖為機器人索菲婭(Sophia)。(影片截圖)

文/財子

北韓局勢緊張,太平洋上空戰雲密布, 美國與北韓關係緊張,若金正恩進一步挑釁,戰事隨時一觸即發。與此同時,人類正面對另一大威脅,無數人可因它的存在而掉飯碗,甚至感到失落和沮喪,其名謂「人工智慧」。

華爾街起用大數據

法巴資產管理上週公布收購Gambit Financial Solutions大部分股權,藉此提升科技方面競爭力,並委任猛將Pierre Moulin負責此項目。Gambit乃歐洲一家智慧顧問公司,客戶覆蓋盧森堡、法國、瑞士以及其本土比利時的零售銀行。

較早前,資產管理總值5.7兆美元、投資界一哥貝萊德開除了逾40名員工,起用人工智慧代替部分人力,將選股功能數位化,取代傳統投資流程。2016年,對沖基金星級經理Paul Tudor Jones裁減了15%的員工,利用電腦程式去模仿公司內最強基金經理人的選股策略。

傳奇交易員Steven Cohen的家庭辦公室Point 72資產管理,正努力尋找電腦算法去解釋Cohen過往最賺錢交易的邏輯,冀望複製這些成功例子。投資以外,摩通和IBM均看準以人工智慧處理合規部的事宜。

人工智慧並非完美

普華永道警告到了2030年,自動化可取代全美38%的職位。另一調查亦指向同一方向,美國金融機構在8年後將削減一成員工,即約23萬人,當中四成屬資產管理範疇。

不過,當機械人大軍壓境、人類岌岌可危之際,其後院卻忽然失火。貝萊德旗下的科學主動式股票(SAE,Scientific Active Equity)部門,所管轄的旗艦基金在過去5年表現僅是一般而已,未能怎麼打敗MSCI指數。這個SAE團隊由90名投資高手組成,包括28位博士,日以繼夜鑽研量化股票之術,但始終沒法掌握大數據的奧妙!

市場滑溜似魚,欲控在手裡談何容易?有分析員指出,大數據根本無法理解千變萬化的市場形勢,股市有多少次升跌,就有多少次原因去解釋,不能胡亂以數據概括。◇

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