鎖定頂級房產 美調查國際買家真實身分

美國房地產近年來不斷吸引國際投資人的青睞，根據紐約房地產資本分析公司（Real Capital Analytics）去年12月16日發布的研究報告顯示，2015年國際投資人購買美國房地產的總金額高達869.2億美元，創2007年以來新高。

此外，國際投資人帶動美國部分城市房價屢創新高，根據房地產經紀公司Douglas Elliman的數據顯示，2005年至2014年的10年中，紐約曼哈頓的平均房價上漲40%，來到170萬美元。

國家廣播公司財經頻道（CNBC）13日報導，美國財政部已注意到有些國際買家為了避免身分曝光，透過空殼公司來美購買頂級房地產，其動機可能是投資策略或節稅，但也有可能涉及貪腐、販毒或跨國洗錢的國際犯罪，國際買家為了轉移及隱藏資產，而刻意掩蓋身分。

隱匿犯罪 用現金洗錢

為了解頂級房地產買家的真實身分，美國財政部金融犯罪執法網路（Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN）週三（13日）宣布一項暫時性措施，將自今年3月到8月展開180天的調查，針對紐約曼哈頓房價超過300萬美元以及邁阿密戴郡（Dade County）房價超過100萬美元的房地產交易，要求產權保險公司提交所有透過空殼公司以現金交易購屋的買家身分資料。

財政部金融犯罪執法局局長卡爾韋里（Jennifer Shasky Calvery）在聲明中表示，將了解國外貪腐官員以及跨國罪犯隱祕身分，將黑心錢投資美國頂級房地產的可能性。

頂級房產 動輒數百萬

文章說，曼哈頓及邁阿密的房價動輒數百萬美元，而且很難挖掘交易細節。財政部在研究房地產的隱祕交易後發現，買家有可能是毒販以及中國或其他國家的貪腐官員，這些買家將來路不明的不義之財，投入美國頂級房地產市場。

在美國，房屋仲介商不會知道買家的身分，因此不需要配合本次調查。預料本次調查將涉及數十億美元的房地產交易。根據房地產數據公司PropertyShark的統計資料，2015年下半年曼哈頓房地產交易價格逾300萬美元者有1,045件，總金額達65億美元。

圖為紐約豪華公寓。（Douglas Elliman網站）

中國買家 占來源大宗

美國聯邦調查局反洗錢情報部門主管弗里德曼（Deborah Friedman）表示，2014年4月到2015年3月期間，國際買家來美置產的總金額達1,040億美元，多數在佛羅里達州、德克薩斯州、亞利桑那州以及加利福尼亞州。其中逾50%的國際買家來自中國、加拿大、印度、墨西哥及英國，而且大部分是現金交易。

FinCEN目前訂有防止利用抵押貸款進行洗錢的規定，但尚未針對現金交易的洗錢行為。卡爾韋里表示，未來將尋求解決方案。◇