金管會虛擬資產管理缺配套？ 劍青檢改：推給司法管

檢察官團體劍青檢改24日發布最新聲明表示，媒體報導金管會將優先修改《洗錢防制法》，對所有虛擬資產業者改採登記制，未經登記就經營業務，將有刑事責任，表面上全面納管，但缺乏行政管理配套，實則「金管不管，都讓你司法管」。

劍青檢改認為，當前各類詐騙案件中，以虛擬貨幣詐騙金額最多，全台被害人損失慘重，讓不少家庭破碎，但案件追查困難主因是前端的行政管理缺漏，讓後端司法難以調閱勾稽，也因為缺乏管理規則，司法難以界定其法律（注意）義務及違法犯意。

在實際案件中，劍青檢改指出，許多犯嫌都自稱「個人幣商」，大肆收受詐騙款項，皆抗辯沒有違反任何規則且不知情云云，近期更出現某蔡姓「個人幣商」造成全國性大規模被害人受騙案件，竟獲判無罪的結果，讓檢方譁然，該領域如陷入無政府狀態。

劍青檢改說，目前金管會只願意針對極高門檻的交易所、平台業者進行輔導，但所謂其他次級業者或「幣商」，均屬「化外之民」一概通通不管，這種只管「願意登記的高門檻業者」，其他一律劃為「非法」，都送給司法判刑的政策，恐有諸多缺漏。

他們進一步說明，對於「業者」、「個人幣商」和「個人投資客」既無認識、也毫無區辨，在混亂定義下直接入刑，將衍生更多司法紛亂，更讓詐騙持續禍亂全台。

劍青檢改認為，金管會應先完善行政管理，根據市場行為態樣，訂定各類型服務業者的資格與規則，除有歐盟規則（MiCA）可以參考外，新加坡《支付服務法》亦開放多種不同服務類型的許可證，盡可能包容納管。

此外，劍青檢改指出，「個人幣商」亦應明確定義、以便納管，明訂特定期間達一定交易金額及次數等條件，即應辦理商業登記、稅籍登記，要求依循明確的KYC程序、在合法平台交易、保存交易資訊等規則辦理，違者先設定各式裁罰、補稅、凍結等行政措施，才有法可循，針對抗拒申請許可卻從事交易服務人士，考慮以刑法入罪。